Date :
Monday, 25-03-2013 - Tuesday, 26-03-2013
09:00 AM - 04:30 PM

Seminar/Training Description :
Pemberian Kredit pada dasarnya adalah kegiatan usaha yang penuh dengan risiko, karena ada kemungkinan kredit yang diberikan untuk berbagai macam keperluan tersebut dapat saja tidak lancar dalam pengembaliannya sampai kemungkinan mengalami bad debt atau tidak tertagih.

Untuk itu terhadap setiap permohonan kredit perlu dilakukan penyaringan atau due diligence (uji tuntas), ataupun seleksi sehingga tidak semua permohonan permintaan kredit dapat dikabulkan.

Proses pemberian kredit dinilai sangat kompleks, karena menyangkut berbagai faktor yang mempengaruhinya, misalnya analist harus mengenal siapa pemohon kredit tersebut, bagaimana prospek bisnisnya, bagaimana kondisinya saat ini, dan berbagai faktor lain yang harus diperhatikan.

Oleh karena itu, pada dasarnya suatu analisa kredit harus meliputi adanya Analisa Kuantitatif , dan Analisa Kualitatif

Analisa Kuantitatif memanfaatkan Financial Satement Analysis atau Analisa Laporan Keuangan secara maksimal (3-5 tahun terakhir, atau proyeksi kedepan), sebagai landasan untuk pengambilan keputusan manajemen dalam pemberian kredit.

Analisa Kualitatif menggambarkan berbagai hal yang terkait dengan risiko bisnis dari sisi perilaku, analisa dan prospek bisnis, serta lainnya.

Dengan demikian, analisa kredit diperlukan sebagai suatu analisa yang mampu menyajikan informasi atau data mengenai berbagai aspek bisnis, yang dapat membantu meminimalkan risiko kredit.

Tujuan Pelatihan

• Meningkatkan pemahaman peserta akan pentingnya suatu Analisa Kredit yang akurat dan terukur sebagai bagian dari due diligence (uji tuntas), sehingga pengambilan keputusan pemberian kredit dapat dilakukan secara obyektif.
• Meningkatkan pemahaman peserta akan berbagai kemungkinan terjadinya risiko kredit, dan bagaimana mitigasinya.
• Memberikan pembekalan kepada peserta mengenai cara memanfaatkan Analisa Kredit secara efektif, misal untuk melihat prospek dan masalah yang terjadi, kemungkinan investasi dan restrukturisasi.
• Meningkatkan ketrampilan peserta dalam melakukan Analisa Kredit sesuai dengan lingkup tugas dan kepentingannya
• Meningkatkan apresiasi dan tanggung-jawab peserta terhadap peningkatan kinerja pemberian kredit yang dikaitkan dengan keamanannya secara umum.

Metode Pelatihan
Pelatihan menggunakan sistem pembelajaran partisipatif dan metode pengajaran dalam bentuk ceramah, diskusi dan latihan/studi kasus dalam mendalami aplikasinya.

Who Should Attend :
Pelatihan ini baik diikuti oleh:

• Analisist Kredit
• Account Officers
• Staf Pemasaran yang terkait dengan pemberian kredit
• Staf dan para manajer di bidang keuangan/akuntansi dan yang terkait
• Staf profesional (key staff) yang terlibat dalam perencanaan dan pengembangan bisnis
• Mereka yang berminat dalam analisa kredit, termasuk perusahaan non keuangan.

Trainer :
Ir. Slamet Affandi, MBA
Praktisi Manajemen Akunting dan keuangan serta manajemen perusahaan dengan jabatan yang pernah dipegang antara lain sebagai, Finance Director, Operational Director, Senior Manager dan Manager di beberapa perusahaan swasta nasional dan perusahaan konsultan. Aktif di Konsultan Management Asian Development Bank, Konsultan Management Inkindo dan merupakan Management Training Specialist di beberapa lembaga pelatihan.

Slamet afandi memperoleh gelar master of business administration dari IEU Institute of Management/Europan University majoring in Financial Controlling and Planning.

Outline :
Hari Kesatu (09.00 – 16.00)

• Sesi 1. Overview : Prinsip Dasar Pemberian dan Penilaian Kredit
  1. Tujuan Kredit
  2. Prudent, Judgement, Asumsi, Antisipasi, Risiko Kredit dan Empati, dan lainnya
  3. Adanya keharusan mengenal dan memahami KYC (Knowing Your Customer) dalam pemberian kredit.
  4. Kebijakan Struktur Kredit
  5. Kebijakan Manajemen Pengendalian Kredit
  6. Dan lainnya
• Sesi 2. Highlight : Analisa Situasi Bisnis
  1. Analisa Industri dan bisnis terkait
  2. Analisa Persaingan
  3. Analisa Kinerja Perusahaan
  4. Analisa Product Life Cycle
  5. Analisa SWOT
  6. Analisa Risiko Usaha
  7. Dan lainnya
• Sesi 3. Dokumen dalam Analisa Kredit
  1. Surat dan Formulir Permohonan
  2. Proposal atau Studi Kelayakan
  3. Surat Pernyataan
  4. Surat Kuasa
  5. Dokumen pendukung lainnya
• Sesi 4. Analisa Kuantitatif melalui Analisa Laporan Keuangan
  1. Manfaat- Kegunaan dan Alat Analisa
  2. Comparative Analysis
  3. Common Size Analysis
  4. Ratio Analysis
  5. Cash Flow Analysis
  6. Pembahasan Kasus
  7. dan lainnya.

Hari Kedua (09.00 – 16.00)

• Sesi . 5. Analisa Kualitatif
  1. Dasar Pemikiran
  2. Faktor Internal
  3. Faktor Eksternal
  4. Analisis Persaingan Industri
  5. Analisis SWOT
  6. dan lainnya.
• Sesi . 6. Analisa Kelayakan Usulan Kredit
  1. Dasar Pemikiran dan Aspek-Aspek Pembahasan (legalitas, pemasaran, teknis operasional dan amdal, organisasi dan sumber daya manusia, keuangan, sosial ekonomi)
  2. Total Project Cost dan Interest During Construction
  3. Analisa Pendapatan dan Biaya Operasi Proyek
  4. Analisa Proyeksi Laporan Keuangan
  5. Analisa Kelayakan yang bersifat Feasible dan Bankable
  6. Memahami NPV, IRR, Payback, B/C ratio dan Analisa Sensitivitas
  7. Dan lainnya
• Sesi . 7. Kebijakan Struktur Kredit, Jaminan dan Asuransi Kredit
  1. Filosofis/Dasar Pemikiran Struktur Kredit dan jaminan sebagai jaring pengaman
  2. Capital Structure dan Jenis Kredit
  3. Sumber dan Skedul Pengembalian dan term of Payment, serta Term of Credit lainnya.
  4. Jenis dan Pengikatan Jaminan
  5. Asuransi Kredit
  6. Dan Lainnya
• Sesi . 8. Identifikasi dan Mitigasi Risiko Kredit
  1. Definisi Risiko Kredit
  2. Kebijakan Penetapan Kualitas Pinjaman
  3. Kebijakan Pengendalian Pinjaman
  4. Kebijakan Pembinaan Peminjam
  5. Kebijakan Penagihan
  6. Kebijakan Pengamanan Kolektibilitas Pinjaman
  7. Penetapan Standar NPL
  8. Dan lainnya.